(Maldita.es – Verifica en WhatsApp +34 644229319).- Se difunden contenidos que afirman que Hacienda impondrá multas de hasta 150.000 euros por retirar 3.000 euros de una cuenta sin justificar. Pero es un bulo: según ha indicado el Ministerio de Hacienda a Maldita.es, los usuarios no tienen que notificar este tipo de movimientos. La obligación de informar recae en las entidades bancarias, y retirar esa cantidad no supone una infracción.
En algunas publicaciones incluso se afirma que es una medida “nueva”. Sin embargo, no existe tal obligación para los clientes bancarios.
El Ministerio de Hacienda ha señalado a Maldita.es que “es falso” que haya que justificar esas operaciones. “El cliente no nos tiene que avisar, ni antes, ni después”, dicen a Maldita.es. Son los bancos quienes deben comunicar este tipo de movimientos a la Agencia Tributaria.
Según establece la Ley General Tributaria, las entidades de crédito están obligadas a declarar operaciones superiores a 3.000 euros, pero no los clientes. Es decir, si una persona retira esa cantidad en efectivo, no tiene que justificarlo ante Hacienda.
Tampoco existe una multa automática por realizar este tipo de retirada de dinero. De acuerdo con la Agencia Tributaria, no se sanciona por ingresos o retiradas de dinero a menos que se determine que el origen de los fondos es desconocido o no se ha declarado correctamente. Estas operaciones se tienen en cuenta en los controles para detectar fraude financiero o ajustar la declaración de la renta, pero no implican por sí mismas una infracción.
El importe de “150.000 euros” mencionado en los mensajes que circulan coincide con la sanción mínima por una infracción grave de blanqueo de capitales, según el artículo 56 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. Pero retirar 3.000 euros en efectivo no constituye un delito ni se considera una infracción de este tipo.
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